Trading212

Trading212 in het kort

Trading212 is een commissievrije broker die traders en beleggers vanuit Nederland en België in staat stelt te handelen in echte aandelen en ETF’s. De broker blinkt uit in exacte orderexecutie en kosten.

Er wordt namelijk geen commissie gerekend op aandelen en ETF’s, er is geen sprake van opname- of inactiviteitskosten en je kunt fractionele aandelen vanaf €1 kopen. Hier komt bij dat je tot 2.4% rente per jaar kunt krijgen op je balans in EUR en tot 3.3% rente op je balans in USD bij deze broker.

De beschikbare handelsplatformen zijn eenvoudig in gebruik en de trading app is intuïtief ontworpen. Het enige minpunt dat onze experts hebben kunnen bespeuren tijdens het opstellen van deze Trading212 review, is dat het productaanbod iets kleiner is dan dat van traditionele aandelenbrokers, zoals bijvoorbeeld DEGIRO en Saxo Bank.

Er zijn geen obligaties, mutual funds, opties of futures beschikbaar. Ook werkt de zoekfunctie van de broker slechts minimaal. Voor beginnende en buy-and-hold beleggers zal Trading212 echter ruim voldoende zijn. Wil je echt multi-asset diepte? Dan raden wij aan eerder te gaan voor een traditionele aandelenbroker als goed alternatief voor Trading212.

Trading212 voor- en nadelen

Voor wie is Trading212 het beste geschikt?

Trading212 is het beste geschikt voor beginnende en buy-and-hold beleggers die commissievrij willen kunnen traden in aandelen en ETF’s. Daarnaast is Trading212 een goed geschikte broker voor swing traders die af en toe een trade willen plaatsen en in de tussentijd willen genieten van de rente op ongeïnvesteerd geld op het account.

Wanneer je wilt traden in opties, futures, obligaties of diepere research wilt doen, bijvoorbeeld aan de hand van level 2 order book informatie, dan raden we je aan een andere broker te kiezen, bijvoorbeeld DEGIRO of Saxo Bank.

Wil je echter gewoon kunnen handelen in (fractionele) aandelen vanaf slechts $1, dan ben je bij Trading212 aan het juiste adres, aangezien niet veel andere brokers je dit kunnen aanbieden.

Wat Nederlandse traders en beleggers zeggen over Trading212

Sterke pluspunten	Veel voorkomende klachten
Handig ontworpen mobiele app en web trading platform dat goed geschikt is voor zowel beginners als ervaren traders en beleggers	Langzame klantenservice wanneer er zich complexe zaken voor doen
Commissievrij handelen in aandelen en ETF’s als uitgangspunt	Uitgestelde of trade opnames
Snelle reacties op social media wanneer klanten problemen hebben met hun account	Recentelijke wijziging van de user interface van de trading app, waardoor veel gebruikers verward waren

Trading212 kosten – wat kost het om te traden bij Trading212?

De kosten om te traden of beleggen met Trading212 zijn laag. Zo betaal je geen commissie op het handelen in echte aandelen of ETF’s. Daarnaast betaal je ook geen inactiviteitskosten of opnamekosten. Wel dien je in het achterhoofd te houden dat je 0.15% wisselkoerskosten betaalt wanneer je assets verhandelt die niet in de basisvaluta van je account zijn gedenomineerd.

Om dit te voorkomen raden wij aan gebruik te maken van een multi-currency account van een digitale bank, zoals bijvoorbeeld N26 of Revolut.

Asset / Kosten	Trading212
Trading kosten
Amerikaanse aandelen	$0
Europese ETF’s	€0
Spot crypto’s	0.30% van trade waarde
Non-trading kosten
Inactiviteitskosten	$0
Opnamekosten	$0
Stortingskosten	$0 tot 0.7% wanneer men meer dan $2,000 stort
Wisselkoerskosten (aandelen en ETF’s)	Tot 0.15%

Trading212 kosten conclusie: Voor buy-and-hold beleggers in aandelen zijn de kosten van Trading212 zeer aantrekkelijk. Het traden zelf verloopt commissievrij en er zijn geen stortings-of opnamekosten. De enige kosten waar je rekening mee dient te houden, zijn de wisselkoerskosten. Een multi-currency account van N26 of Revolut biedt uitkomst.

Is Trading212 betrouwbaar?

Ja, Trading212 is betrouwbaar omdat de broker onder toezicht staat van 5 financiële instellingen en al langer dan 20 jaar bestaat. Trading212 heeft echter geen banklicentie en is niet beursgenoteerd, zoals bijvoorbeeld DEGIRO of Saxo Bank.

Is Trading212 een gereguleerde broker?

Ja, Trading212 wordt gereguleerd door 5 van ‘s werelds vooraanstaande financiële instellingen, waaronder de FCA in het Verenigd Koninkrijk, de ASIC in Australië en BaFin in Duitsland. Brokers die door dergelijke instellingen worden overzien voldoen doorgaans aan strenge regels wat betreft de gelden van hun cliënten.

Zo moeten gereguleerde brokers aan het volgende voldoen:

• Geld van cliënten afgezonderd bewaren van geld voor algemene bedrijfsvoering.
• Eerlijke prijzen hanteren.
• Transparante orderexecutie bieden.
• Meewerken aan financiële controles.
• Voldoen aan licentievereisten.

Doorgaans zijn gereguleerde brokers geen scams. Trading212 is gereguleerd in de volgende geografische zones door de volgende financiële instellingen:

• Verenigd Koninkrijk – Financial Conduct Authority (FCA)
• EU – Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
• Duitsland – Federal Financial Supervisory Authority (BaFin)
• Australië – Australian Securities and Investments Commission (ASIC)

Biedt Trading212 beleggersbescherming- en compensatie?

Ja, je geniet bij Trading212 beleggersbescherming- en compensatie. De hoogte hiervan hangt af van via welke bedrijfsidentiteit je bij Trading212 bent aangemeld. Als je een account bij Trading212 hebt aangemaakt via de reguliere website, wordt je aangemeld als nieuwe Europese klant en geniet je tot €20k bescherming.

Woon je in het Verenigd Koninkrijk? Dan is je beleggingsrekening bij Trading212 tot £120k gedekt. Je ontvangt tot dit bedrag in het geval dat de broker insolvent raakt.

Heeft Trading212 een schoon bedrijfsverleden?

Ja, Trading212 heeft een schoon bedrijfsverleden en is nog nooit in aanraking geweest met schandalen. Ook heeft de broker nog nooit een boete opgelegd gekregen.

Naast de naleving van regelgeving kan ook de levensduur van een broker aanwijzingen geven over de veiligheid van de bedrijfsvoering. De markt voor online brokers is relatief jong; je zult dus niet veel aanbieders vinden die al tientallen jaren bestaan, tenzij ze oorspronkelijk offline zijn begonnen. Toch zegt de tijd dat een broker al actief is veel over de weerbaarheid bij marktproblemen en de kracht van het bedrijfsmodel.

Trading 212 werd opgericht in 2004. Dit wijst op een solide basis, waardoor Trading 212 de financiële crisis van 2008-2009, de frequente marktturbulentie en de toegenomen concurrentie in de sector van de afgelopen jaren heeft weten te doorstaan.

Trading 212 beschikt over een solide regelgevende basis: een vergunning van de FCA en een operationele geschiedenis van meer dan twintig jaar sinds de oprichting in Sofia in 2004. Wat echter ontbreekt, is transparantie op het gebied van beursnoteringen en bankstructuren.

Er is geen publieke beursnotering waarop winstcijfers kunnen worden ingezien, noch een bankgroep die als moederbedrijf fungeert. Voor de meeste particuliere beleggers die onder de beschermingsgrens van €20.000 blijven, is dit een acceptabele afweging. Daarboven ben je uitsluitend afhankelijk van de scheiding van vermogen en – indien van toepassing op jouw entiteit – de verzekering via Lloyd’s.

Trading 212 App

Aangezien steeds meer traders en beleggers hun smartphones gebruiken voor trading, wordt het steeds belangrijker dat brokers eenvoudig te gebruiken apps ontwikkelen die dezelfde functies bieden als hun desktop trading platform tegenhangers.

In dit onderdeel van deze Trading212 review nemen we de zoekfuncties, price alerts, ordersoorten en andere kleine details onder de loep zodat we kunnen bepalen of de Trading 212 app goed is of juist onhandig in gebruik.

Onze main checklist voor de Trading212 app

Laten we beginnen met de zoekfuncties van de Trading212 app. Hoewel de meeste brokers goed scoren op dit gebied, zijn er ook brokers die minder goed op dit criterium presteren. Ter voorbeeld, als je ‘Emerging Markets’ intypt, komt de software dan automatisch met alle Emerging Markets ETF’s, zelfs als de naam niet begint met ‘Emerging’?

Als je enkel Amerikaanse aandelen verhandeld hebt, komt de AI dan met Apple aandelen wanneer je ‘Apple’ intypt, of met het obscure Ierse aandeel Applegreen?

Voor sommige traders is het een deal-breaker wanneer je geen trailing stop limit kunt instellen, ons team begrijpt dat ten minste. Daarnaast zijn er traders die er niet warm of koud van worden wanneer een trading app in 25 talen beschikbaar is.

In ieder geval lees je hieronder onze checklist van features die Trading212 biedt die wij erg op prijs stellen.

Trading212 heeft de volgende ordersoorten beschikbaar via haar app: Market, Limit, Stop, OCO. Daarnaast heb je de mogelijkheid de volgende ordervoorwaarden- en expiries in te stellen via de app: Good ‘ til Canceled (GTC). Dit is redelijk vergeleken met de meeste andere brokers.

De Trading212 app is beschikbaar in het Nederlands, Engels, Duits, Spaans, Frans, Pools, Italiaans, Russisch, Roemeens en Chinees. Dit is handig, aangezien je op deze manier kunt traden met een handelsplatform in eigen taal.

Qua zoekfuncties zitten we bij Trading212 ook goed. Je kunt snel de gewenste asset vinden en traden, enkel door enkele letters van de naam van het instrument in te vullen.

Trading212 Account Openen

Als ook jij erover denkt om te beginnen met traden bij Trading212, kan het dat je je afvraagt hoe lang de aanmeldingsprocedure duurt en welke informatie je moet opsturen.

Onze experts hebben de aanmeldingsprocedure van Trading212 zelf getest en hierdoor kunnen wij bevestigen dat het aanmaken van een Trading212-account slechts enkele minuten van je tijd zal kosten. Daarnaast duurt de verificatie hooguit 24 uur, waardoor je letterlijk dezelfde dag nog kunt beginnen met traden. Dit geldt voor zowel Trading212 CFD als Trading212 Invest.

Hoewel het aanmaken van een trading account vrijwel altijd gratis is, verschilt de tijd die het kost om te doen per broker. Bij sommige brokers kun je net zo snel traden als het aanmaken van een Gmail-account, terwijl het bij andere brokers gerust een aantal werkdagen kan duren. Trading212 is een vlotte broker die nieuwe accounts doorgaans dezelfde dag nog goedkeurt.

Naast jezelf aanmelden bij Trading212, zal je jezelf ook moeten verifiëren voordat je kunt handelen met echt geld. Om jezelf aan te melden bij Trading212, navigeer je naar de website van de broker en vul je het registratieformulier naar waarheid in.

Vervolgens zal de broker je gegevens controleren en kijken of je aan alle vereisten voldoet (bijvoorbeeld, wanneer je van plan bent met leverage te gaan traden, of je hier de risico’s wel van begrijpt). De verificatie van je account neemt ongeveer 1 werkdag in beslag. Daarna kan je een eerste storting doen en direct beginnen met traden.

Gelukkig is het openen van een beleggingsrekening te vergelijken met het openen van een bankrekening. Wanneer je deze eenmaal volledig hebt ingesteld, zal je merken dat de ervaring vergelijkbaar is met dat wat je kunt verwachten van een bankrekening: een rekening waarop je geld kunt storten en van kunt opnemen, waarmee je kunt investeren in aandelen, opties, crypto en andere assets.

Trading212 is naar onze mening een van de eenvoudigste brokers om een account bij te openen. Je kunt dit binnen één werkdag doen en de minimale eerste inleg ligt op slechts €10. Volg de onderstaande stappen om eenvoudig en snel een account te openen bij Trading212.

1. Vul je woonland en persoonsgegevens in, waaronder e-mail, geboortedatum en woonadres,
2. Voeg de juiste belastinginformatie toe aan je account door je belastingidentificatienummer in te vullen.
3. Selecteer je gewenste accounttype en basisvaluta van je account.
4. Beantwoord vragen over je trading kennis en financiële situatie.
5. Accepteer de algemene voorwaarden van Trading212 en verifieer je identiteit door een kopie van je paspoort, nationale identiteitskaart of rijbewijs te uploaden.
6. Voeg een adresbewijs toe aan je account (bankafschrift of nutsrekening niet ouder dan 3 maanden).

Trading212 richt zich voornamelijk op retail traders en dat zie je terug in het onboarding proces. Deze verloopt erg soepel en binnen slechts enkele minuten. Wel heb je slechts minimale keuze in welk accountsoort je het liefste zou openen. Wanneer je op zoek bent naar een gezamelijke- of bedrijfsrekening, is Trading212 naar onze mening niet de juiste broker.

Trading212 Productaanbod

Het productaanbod van Trading212 is dekkend, maar niet zeer breed vergeleken met andere brokers. Zo kun je echte aandelen en ETF’s traden op 16 markten, inclusief crypto, maar geen obligaties, beleggingsfondsen, opties of futures.

Als je enkel op zoek bent naar een aandelen of ETF-broker, dan is Trading212 echt top. Wil je liever een multi-asset broker? Probeer dan Plus500 of eToro.

Trading212 Rente op je Account

Bij Trading212 ontvang je rente op je accountsaldo dat niet geïnvesteerd is in posities. Er geldt geen minimumbedrag en er zijn geen inschrijfkosten. Hierdoor kun je dus geld verdienen door je geld bij Trading212 te parkeren, zonder er iets mee te doen.

Vergeleken met andere brokers geeft Trading212 best veel rente op je account op jaarbasis, namelijk 3,3% rente op USD, 3,5% op GBP en 2,4% op EUR. Deze rente wordt ook nog eens dagelijks toegevoegd aan je account.

Navigeer naar ‘Instellingen’ om de rente op je ongeïnvesteerde geld-functie op je Trading212-account in te schakelen.

Trading212 Storten & Opnemen

Bij Trading212 kan je gratis geld storten en opnemen. Trading212 ondersteunt iDEAL, bankoverschrijving, kaartbetalingen en meerdere e-wallets, waaronder PayPal, Apple Pay en Google Pay.

Let wel op dat wanneer je €2000 of meer stort op Trading212 Invest-accounts, er stortingskosten van 0,7% van toepassing zijn. Je kunt je account gelukkig opwaarderen met Euro, Dollar, GBP en 9 andere basisvaluta.

Doordat Trading212 een breed scala aan betaalmethoden als stortingsopties ondersteunt en rente geeft op ongebruikt saldo, is het een van de meest gunstige brokers om geld bij te parkeren. Je kunt storten met PayPal, Apple Pay, Wise, Revolut en andere e-wallets.

Echter worden Skrill en Neteller niet ondersteund. Wij raden aan altijd minder dan €2000 per keer op je account te storten om de onnodige 0,7% wisselkoerskosten te vermijden.

Trading212 Klantenservice

De klantenservice van Trading212 kan als ‘uitstekend’ worden aangemerkt door de kwaliteit en snelheid waarmee deze handelt. Daarnaast is de klantenservice 24/7 beschikbaar. Echter is er wel sprake van een nadeel ten opzichte van andere brokers, er is namelijk geen telefonische support aanwezig.

Je kunt dus alleen via e-mail en live chat contact opnemen met de klantenservice van Trading212. Hier komt bij dat je voor contact per e-mail een invulformulier op de website dient in te vullen.

Trading212 Educatie

Trading212 biedt dagelijkse markt updates, maar slechts beperkte research tools. Over het algemeen behandelt de broker de essentie van het traden en beleggen aan de hand van video’s, handleidingen, platform tutorials en een goed functionerend demo-account.

Live webinars ontbreken en de research tools van de site zijn beperkt. Wanneer je op zoek bent naar diepgaande fundamentele data of analyserapporten ben je bij Trading212 niet aan het juiste adres. Een goed alternatief voor aandelen traders en beleggers is Saxo Bank of DEGIRO.

Over het algemeen kunnen we stellen dat het educatieve aanbod van Trading212 passend is voor zijn doelgroep, namelijk mensen die willen leren beleggen in aandelen en ETF’s voor de lange termijn.

Wanneer je echt op zoek bent naar diepgaande live expertsessies, kunnen wij je het educatiemateriaal van Trade Academy aanraden. Wil je enkel je eerste aandelen of ETF’s kopen? Dan ben je bij Trading212 aan het juiste adres.